• 单支企业年金产品

   

工行光大如意养老1号企业年金计划

受托银行:工商银行
账户管理人:工商银行
投资管理人:华夏基金,中信证券,工银瑞信
托管人:光大银行
产品简介:由中国工商银行股份有限公司作为受托人和账户管理人,中国光大银行股份有限公司作为托管人,工银瑞信基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司和中信证券股份有限公司作为投资管理人,将多个委托人交付的企业年金基金集中统一管理、并按投资组合进行投资运营的企业年金计划。
投资组合:  工行光大如意养老1号企业年金计划投资产品及组合:   积极配置投资组合   投资管理人  华夏基金管理有限公司   投资目标  在力争本金安全的前提下,通过灵活配置和基金优选等积极投资,追求长期较高的收益。   投资范围及比例   资产配置品种 配置区间   银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金 20%-80%   银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金 20%-50%   股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金 0-30%   适合客户群  该投资组合属于中低风险产品,追求当期收益与长期资本增值的兼顾,适合中等风险承受能力的投资者。   稳健收益投资组合   投资管理人  工银瑞信基金管理有限公司   投资目标  该投资组合力求在保持组合资产本金稳妥和良好流动性的前提下,获得长期稳定的投资收益。   投资范围及比例   资产配置品种 配置区间   银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金 20%-50%   银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金 20%-50%   股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金 0-15%   适合客户群  该投资组合的风险较积极配置投资组合有所降低,更注重于固定收益类资产的投资,适合较低风险承受能力的投资者。   平稳回报投资组合   投资管理人  中信证券股份有限公司   投资目标  在追求资金本金安全的基础上,获得长期低风险稳健投资收益。   投资范围及比例   资产配置品种 配置区间   银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金 50%-80%   银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金 20%-50%   首发新股申购首发新股申购资金上限为30%,中签部分在上市后10个交易日内调整为0。   适合客户群  该投资组合属于低风险组合类型,适合于追求低风险稳健投资收益的投资者。
投资策略:--
适合客户:符合《企业年金试行办法》中建立企业年金条件的企业客户。积极配置投资组合属于中低风险产品,追求当期收益与长期资本增值的兼顾,适合中等风险承受能力的投资者;稳健收益投资组合的风险较积极配置投资组合有所降低,更注重于固定收益类资产的投资,适合较低风险承受能力的投资者;平稳回报投资组合属于低风险组合类型,适
产品特点:  服务机构阵容强大,经验丰富
  如意年金1号汇集了全球市值最大的、中国最具影响力的商业银行,中国最具创新能力的股份制商业银行、中国最大的基金公司、最大的证券公司和最大的银行系基金公司。他们既是各自行业的佼佼者,也是国内最早的企业年金政策的摸索者和市场实践的开拓者。
  受托和账管一体化,行政服务高效便捷
  工行兼任受托人和账户管理人,有效避免了受托人和账户管理人两个系统两套账的现象,简化了受托人和账户管理人之间繁锁的信息交换和单证流转,大大提升了受托人处理受托行政事务的效率。
  受托与投资相分离,投资监督科学有效
  如意年金1号的受托人和投资管理人分属于不同法人机构,天然保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,有效杜绝和防范了受托人和投资管理人一体化形成的利益共同体盲目追求高收益的行为,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金计划运营的安全。
  资金集中管理,投资收益显现
  如意年金1号汇聚了不同委托人的企业年金基金,既有效分摊了开户、交易、审计等各项费用,同时,通过制订科学严谨的投资策略和资产配置,在实现风险分散的同时,最大限度的确保了企业年金基金的保值和增殖。
  运营流程标准,计划运作高效
  如意年金1号已经事先制订了标准合同、标准流程和标准费率,实现了各机构企业年金管理系统的无缝对接,企业在企业年金计划方案备案后,就可以申请加入如意年金,轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。
  投资品种丰富,投资风格稳健
  如意年金1号遵循严谨、科学的投资流程,通过专业分工细分研究领域,立足长期基本因素分析,充分发挥各投资管理机构的技术和人员优势,设置了积极配置、稳健收益和平稳回报三个投资组合产品,形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线,全方位满足了不同企业和受益人的投资需求。
  支持个人投资选择和转换
  如意年金1号既支持计划层和企业层的投资选择和转换,也受理受益人提出的投资组合的选择和转换申请,成为国内最早提供个人投资选择和转换支持的企业年金计划。
  跨行跨地域支付零费用
  光大银行依托安全、高效的支付结算平台,承诺对持有非光大银行卡或者异地的受益人,光大银行将通过人民银行开通的小额支付系统进行适时支付,并不收取任何手续费,旨在最大限度的给客户提供最安全、最便捷和最满意的企业年金托管服务。
备注:  计划管理费   账户管理费具体收费标准和收费方式按照受托(账户)管理合同执行,该产品整体费率在同等企业年金计划标准产品中属于中等偏低的水平。   受托费、投资管理费与托管费率表   投资组合类别 管理费率(年度) 总管理费率(年度)   积极配置投资组合 受托费0.15%;托管费0.15%;投资管理费0.70% 1.00%   稳健收益投资组合 受托费0.15%;托管费0.15%;投资管理费0.60% 0.90%   平稳回报投资组合 受托费0.15%;托管费0.15%;投资管理费0.50% 0.80%