• 单支企业年金产品

   

太平交银智诚企业年金计划

受托银行:太平养老
账户管理人:交通银行
投资管理人:太平养老
托管人:交通银行
产品简介:太平交银智诚企业年金计划是由太平养老保险股份有限公司(以下简称“太平养老”)和交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)共同发起设立、专为中小企业量身打造的标准化企业年金计划,由太平养老担任本计划的受托人和投资管理人、交通银行担任本计划的账户管理人和托管人。
投资组合:  太平交银智诚企业年金计划设立稳定收益、太平避险和稳健增长三个投资组合。稳定收益、太平避险投资组合不涉及股票投资,为了在保证本金安全的基础上实现较高的收益,将参与新股申购;其中,稳定收益投资组合更是提高了在银行活期存款、中央银行票据、债券回购、货币市场基金及现金的投入比例,更加确保了本金的安全;稳健增长投资组合包含股票投资。参加企业可依据自身需求和风险承受能力选择投资组合并进行企业年金基金财产分配。   1、稳定收益投资组合   (1)投资目标   以投资于高信用等级、高安全性的中短期金融工具为主,在尽可能保证基金资产安全和一定流动性的基础上,获取稳定收益。   (2)资产配置比例   资产配置品种  资产配置比例   银行活期存款,中央银行票据,短期债券回购,货币市场基金及现金  50%-80%   银行定期存款、协议存款、国债、信用等级在投资级以上的金融债、AA级以上企业债,可转换债券、债券基金等20%-50%(其中国债不低于20%)   2、太平避险投资组合   (1)投资目标   本投资组合在精确控制风险的前提下,谋求资产的稳定增值。产品致力于控制资产下跌风险,保障资产本金安全和一定幅度的增值;同时,通过适度把握市场时机,主动操作来提升收益。   (2)资产配置比例   资产配置品种  资产配置比例   银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购、货币市场基金及现金  20%-80%   银行定期存款、协议存款、国债、信用等级在投资级以上的金融债、AA级以上企业债,可转换债券、债券基金等  20%-50%(其中国债不低于20%)   3、稳健增长投资组合   (1)投资目标   保证投资组合资产安全前提下,通过投资稳健增长型上市公司,分享中国经济增长成果,实现投资组合资产的中长期增值,确保组合资产必要的流动性,并将投资风险控制在较低的水平。   (2)资产配置比例   资产配置品种  资产配置比例   银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购、货币市场基金及现金  20%-80%   银行定期存款、协议存款、国债、信用等级在投资级以上的金融债、AA级以上企业债,可转换债券、债券基金等  20%-50%(其中国债不低于20%)   股票、股票基金  0-30%(其中股票不高于20%)
投资策略:--
适合客户:符合《企业年金试行办法》中建立企业年金计划相关规定的企业,均可参加太平交银智诚企业年金计划。企业原来已经建立企业年金计划的,在与原受托人解除受托合同关系后,可方便转入太平交银智诚企业年金计划。
产品特点:  太平交银智诚企业年金计划5大特点
  1、规模效应 提高收益
  由于很多投资渠道存在一定的投资规模“门槛”,设立投资组合也要有一定的资金规模要求,中小企业资金规模较小,无法单独进行有效的投资。太平交银智诚企业年金计划集聚了多个中小企业的年金资金统一投资运作,可以获取一些小规模基金不可能获得的投资机会,从而提高投资收益水平。
  2、投资灵活 风险分散
  (1)太平交银智诚企业年金计划已设计了多样化的投资策略和组合,企业可依据自身的需求和风险承受能力选择投资组合并进行资产配置,大大减少客户投资决策的工作量和风险;
  (2)企业可进行灵活的投资组合转换,调整各投资组合上的资产分配比例,以满足不断变化的投资需求。
  3、费用分摊 成本低廉
  智诚计划的大额公共支出费用(如审计费等)由各加入企业分摊,每个参加企业分摊的费用较单独设立计划模式大幅下降。
  4、规范流程 化繁为简
  智诚计划各管理人之间已建立完善的管理制度和标准化流程,明确分工,规定时效,并实现IT系统的对接,可使企业年金计划在最短的时间内建立并稳定运作,降低时间成本和沟通成本。
  5、简单、灵活、易操作
  (1)缴费方式灵活:企业可选择年缴、季缴、月缴或不定期缴,适应不同企业的财务状况;
  (2)缴费负担方式灵活:企业与员工共同承担企业年金缴费,各自承担的比例可以根据企业和员工的具体情况加以确定;
  (3)明确的权益归属计划:企业缴费及其投资收益的归属比例,由企业和员工约定的权益归属计划决定,员工缴费及其投资收益归属员工,充分保障双方的利益;
  (4)自由的领取方式:可选择一次性领取、分期领取,或转为保留账户将资金继续留在计划内进行投资。

  太平交银智诚企业年金计划5大优势
  1、专业机构 强强合作
  太平养老保险股份有限公司(简称“太平养老”)是中国太平保险集团公司(简称“中国太平”)重要的成员公司。作为中国第一批企业年金管理机构,具有受托管理和投资管理两项管理资格。公司始终严格遵守企业年金相关法规,以“用心经营、诚信服务”为经营理念,致力于为企业及职工提供优质的企业年金基金受托及投资管理服务,创建“有尊严、高品质、快乐的退休生活”。公司愿景是成为世界金融服务的杰出中国品牌。
  太平养老作为一家从事企业年金管理服务的专业养老金管理机构,最早开展了中国企业年金的研究和实践,专业化管理企业年金、服务客户是公司最大的优势,企业年金受托及投资管理服务是公司重要业务。
  公司在北京、上海、天津、广东、辽宁、河北、黑龙江、江苏、浙江、山东、青岛、江西、海南、河南等19个省市都创下了多个企业年金第一单的记录,客户广泛地分布在保险、银行、证券、电力、铁路、港口、烟草、煤矿、钢铁、电子、航空、外贸、建筑、宾馆、化工、交通运输、医药、科研教育等多种行业。其中包括:中国石油、中国网通、中国银行、中纺集团、国网能源、南方电网、徐矿集团、FESCO、西门子等一批知名中外企业,取得了广阔的市场份额。在企业年金法人受托机构和投资管理人中,公司拥有的客户数量和管理资产规模均处于市场领先地位。
  员工福利保障计划是太平养老的另一重要服务领域,多年来公司关注企业职工所面临的人身风险和企业福利、激励制度的完善,为企业提供全面的员工综合福利保障和各类社会团体的人身保险解决方案。太平养老为上万个企业和社会团体提供了专业的团体保险服务,并通过与国际最大的共保组织IGP的合作,在外企市场树立了优秀的专业品牌形象,保持领先优势。
  交通银行始建于1908年(光绪三十四年),是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。为适应中国经济体制改革和发展的要求,1986年7月24日,作为金融改革的试点,国务院批准重新组建交通银行,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。作为中国首家全国性股份制商业银行,自重新组建以来,交通银行就身肩双重历史使命,它既是百年民族金融品牌的继承者,又是中国金融体制改革的先行者。交通银行是国内第5大商业银行,按一级资本排序,2008年交通银行列全球1000家银行的第54位。
  交通银行在中国金融业的改革发展中实现了多个“第一”,即第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按市场原则和成本—效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行;第一家完成财务重组,成功引进汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者,并着力推进体制机制的良性转变的银行;第一家在境外上市的中国内地商业银行。交通银行改革发展的实践,为中国股份制商业银行的发展开辟了道路,对金融改革起到了催化、推动和示范作用。目前,交通银行已经发展成为一家“发展战略明确、公司治理完善、机构网络健全、经营管理先进、金融服务优质、财务状况良好”的具有百年民族品牌的现代化商业银行。
  交通银行自1986年开始在香港开展公积金(即养老金)业务,有着20余年的养老金管理经验;2000年,香港推行强积金制度后,交通银行作为唯一一家中资银行,获得了香港政府颁发的强积金全部管理资格,已经为近万家香港企业提供强积金服务,积累了丰富的养老金管理经验。交通银行的企业年金业务正是基于上述经验基础上发展起来的。2002年,交通银行成为全国社保基金两家托管行之一,目前是国内最大的养老金托管行;2005年,首批获得企业年金账户管理人和托管人“双资格”,是同时获得两项资格的四家银行之一;交通银行以领先的系统、科学的流程、优质的服务、丰厚的经验积累、严密的风险控制赢得了政府监管部门和众多客户的信赖,是获得地方社保经办存量年金整体移交业务最多的银行,市场占比位居前列。
  2、成熟经验 信誉保证
  太平交银智诚计划自2006年正式运作以来,已为数百家不同类型的企业提供了专业年金服务,年金资产规模早已突破亿元平台。智诚计划通过多年的运作,各管理人之间的服务衔接顺畅,流程成熟稳定,安全可靠。
  3、系统强大 科学管理
  太平养老根据我国企业年金运作规范,结合自身的实际管理经验,率先推出了自主开发的受托管理系统,可实现计划管理、运营操作、计划监督、信息披露、报表统计等各项功能,实施了数据的同城异地备份,更加安全可靠。太平养老的受托管理系统经过多年实际运作的检验,更能贴近我国各类企业的年金服务需求。
  交通银行的账户管理系统是基于交通银行在香港地区养老金经验积累、汇丰银行全程技术支持基础之上开发完成的,无论从系统功能、还是系统的前瞻性、灵活性、可靠性、兼容性、高效性等方面,均处于业内领先地位。
  交通银行托管系统是集会计核算、资产估值、投资监控、资金清算等功能于一体的完整的托管业务处理系统。具有安全稳定、计算准确、运行高效、接口灵活等特点,是目前业内最成熟最先进的托管系统之一。
  4、信息充分 披露全面
  智诚计划已形成了完善的净值周报、季度报告和年度报告制度,信息披露及时充分。
  同时,参加企业还可以随时登陆太平养老网上年金e-PensionNet和交通银行网上银行等方式查询计划和个人账户信息,了解计划运行情况。
  5、服务贴心 方便周全
  智诚计划的管理机构可为委托人提供人员上门、电话、网络、电子邮件、传真、信函、多媒体自助终端等多种方式的查询和业务处理服务,灵活便捷,安全高效,让客户不论何时何地均可办理企业年金。
  同时,交通银行可为客户提供电话银行、网上银行、多媒体自助终端、手机短信、电子邮件、传真、纸质报告等七大服务渠道,为企业及广大员工提供任何时间(Anywhere)、任何地点(Anytime),以任何方式(Anyhow)的企业年金基金管理信息查询服务,让客户随时了解智诚计划的运营管理情况。
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