• 单支企业年金产品

   

“金色人生3号”人保中银企业年金计划

受托银行:招商银行
账户管理人:招商银行
投资管理人:人保资产
托管人:中国银行
产品简介:招商银行“金色人生3号”人保中银企业年金计划是由招商银行作为受托人发起设立,招商银行作为账户管理人,中国人保资产管理公司作为投资管理人,中国银行作为托管人承担相应职责,并共同制定企业年金基金管理流程,为企业提供一揽子管理和服务的企业年金计划。
投资组合:  “金色人生3号”计划采取集中投资运作模式,设立3个投资组合产品,分别按不同比例投资于偏股型基金、债券型基金、货币型基金、银行存款等产品,客户可以从自身的需要出发,根据产品的风险收益特征和过往业绩表现在3个产品中更换选择。   (一)无忧保障型投资组合   投资目标  强调低风险,追求稳定回报和高流动性。   投资范围  本组合以具有低风险、高流动性和稳定收益的货币类资产为投资选择,主要包括货币市场基金、短债基金、银行存款等。   资产配置   市场分类  可投资品种  投资比例   货币类   银行活期存款、货币市场基金、短债基金  20%-80%   固定收益类 银行定期存款和协议存款  20%-50%   投资策略  本产品以市场价值分析为基础,以主动式的投资管理为手段,把握宏观与微观脉搏,综合分析研究货币市场资金的供需状况,对未来利率进行合理预测,及时调整组合,在保证本金安全与流动性前提下,追求基金资产稳定的当期收益。   (二)纯债增强型投资组合   投资目标  以低风险、稳定回报、较好流动性为基本投资目标,适当通过品种选择、期限调整、组合优化等策略,谋求获取较为理想的投资收益。   投资范围  本产品偏重以风险中等、流动性较好、收益较高的固定收益类金融资产作为投资选择,主要包括货币市场基金、短债基金、银行存款、债券型基金等。   资产配置   市场分类  可投资品种  投资比例   货币类   银行活期存款、货币市场基金、短债基金  20%-80%   固定收益类 银行定期存款和协议存款,债券型基金  20%-50%   投资策略  本投资组合充分发挥人保资产的研究优势,将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,动态调整大类金融资产比例;结合市场情况并通过基金优选模型,综合考量基金业绩持续性、收益风险特性、资产配置方案、基金公司评价、基金经理评价等指标,精选债券型基金。   (三)稳定增长型投资组合   投资目标  以适度风险、较高收益、较好流动性为基本目标,在组合优化、风险可控条件下,适度提升权益类资产比重,通过精选优质、稳健、成长型权益资产品种,获取较高的投资收益。   投资范围  本组合偏重以风险中等、流动性较好、收益较高的固定收益类、权益类金融资产作为投资选择,主要包括银行存款、货币市场基金、债券型基金、偏股型基金等。   资产配置   市场分类  可投资品种  投资比例   货币类   银行活期存款、货币市场基金、短债基金  20%-80%   固定收益类 银行定期存款和协议存款,债券型基金  20%-50%   权益类   偏股型基金  0-30%   投资策略  本投资组合充分发挥人保资产的研究优势,将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,动态调整大类金融资产比例;在权益类资产投资方面,运用价值投资理念,按照初步筛选、竞争优势评价和价值评估的选择流程,精选偏股型基金;在固定收益类资产投资方面,结合市场情况并通过基金优选模型,综合考量基金业绩持续性、收益风险特性、资产配置方案、基金公司评价、基金经理评价等指标,精选债券型基金。
投资策略:--
适合客户:凡符合《企业年金试行办法》规定条件的企业,在企业年金计划方案正式备案当地人力资源和社会保障部门后,均可以参加该计划。
产品特点:  综合享受国内三大优秀金融机构的服务-招商银行、中国人保和中国银行
  国内首家保险资产管理公司作为投资管理人——60年倾情守护的PICC品牌
  投资管理人实力雄厚:中国人保资产管理股份有限公司是由中国人民保险集团公司(PICC)发起设立的国内首家保险资产管理公司,也是国内首家合资的保险资产管理机构。股东的卓越品牌、丰富资源和雄厚实力对公司发展予以有力支持。
  运营流程简化:标准化的企业年金运营流程,参加计划方便快捷。
  运营成本摊薄:企业年金运营管理费用共同承担,平均成本摊薄。
  缴费方式灵活:缴费可以选择年缴、半年缴、季缴或月缴。
  小资金大收益:集中投资运作模式,获得更多投资机会,提高收益水平。
  有效降低风险:既定的、多样化的投资组合策略及产品设计可以分散市场的投资风险。
  服务优质高效:招商银行提供24小时不间断跨时空服务。
备注:--