• 单项电子银行业务

北京农商行银企对账

 
所属银行:北京农商行
业务类型:网上银行
业务介绍:通过金凤凰网银的银企对账功能,可实现账户余额、交易明细的在线对账和编制余额调节表,自助查询、下载或打印对账单信息,让客户及时了解银行账户资金交易情况,提高对账效率,防范资金风险。
功 能:金凤凰网银为您提供了账户明细对账、账户余额对账、账户明细对账查询、历史余额对账查询、余额调节表查询等银企对账功能。
收费标准: --
业务特点:

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申请流程:  (一)对账提示   1.已开通企业网银的客户,在对账平台上线后初次登录网银时,系统将自动提示您选择账户的对账方式,阅知相关提示后,方可办理其他业务。   2.我行的对账周期设定为一个季度,从2009年1月1日起,每季度开始的第一天,网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。   3.系统根据登录证书的权限,显示其可操作账号在上一季度末的余额情况,提示您进行对账。您可以按系统提示点击"余额对账",进行对账。也可点击"关闭"按钮,暂时操作其他业务,然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入,进行对账。   4.如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账户,在对账周期内系统将在您登录网上银行时提示您进行对账。   (二)余额对账   1. 登录金凤凰网银,选择"金凤凰财务管家→银企对账→账户余额对账",进入"账户余额对账"页面后,按系统提示,选择进行下一步操作。   2.如果系统提示余额与企业账户余额相符,点击"相符"按钮,系统记录下对账结果,对账结束。   3.如果系统提示余额与企业账户余额不符,点击"不符?"按钮,系统会提示您编制余额调节表或进行明细对账。   4.点击"余额调节"按钮,进入余额调节表编制页面。   5.页面上方显示了您在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项",您可根据实际情况,点击"继续增加"按钮,录入银行未达账项。   6.全部录入完毕后,点击"确定"按钮提交。系统根据您的银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项,自动编制余额调节表。   7.您可根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交,对账结束。系统将自动记录客户的对账结果,并记录您编制的余额调节表。已编制的余额调节表,您可以通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。   (三)账户明细对账   1.您进行余额对账或编制余额调节表前,可先进行逐笔的"明细对账",以备编制余额调节表时使用。   2.系统根据客户输入的时间范围,查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录,逐一核对。最终未勾选中的明细记录,系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后,点击"确定"按钮提交。   3.明细对账的历史情况,客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。   4.客户也可在进行对账确认前,首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。   (四)历史余额对账查询   客户完成余额对账后,可通过"历史余额对账查询"菜单,查询客户的历史对账情况。
备 注: